Поговоримо про фінмоніторинг: як відбувається боротьба з відмиванням грошей

Відмивання грошей є загальною проблемою у багатьох країнах, включно з Україною. Це складний процес, який допомагає легалізації коштів, отриманих нелегальним шляхом. Україна, як і інші країни, вживає заходів для боротьби з цією проблемою, включно із законодавчими ініціативами та міжнародною співпрацею. Однак, як і в будь-якій країні, існують виклики, пов’язані з виявленням та переслідуванням таких злочинів. Далі поговоримо про те, як відбувається контроль цієї проблеми та як їй можна зарадити.

Як банки контролюють відмивання грошей?

Українські банки використовують ряд методів для контролю та запобіганню відмиванню грошей. Ці методи включають:

• Перевірку клієнтів: банки проводять детальну перевірку нових клієнтів.
• Внутрішні правила та нормативи: встановлення і дотримання внутрішніх правил для запобігання відмивання грошей.
• Співпраця з державними органами: активна взаємодія з державними регуляторами та правоохоронними органами.
• Постійне навчання персоналу: навчання співробітників для розпізнавання та вчасного реагування на підозрілі операції.
• Системи моніторингу транзакцій: вони слідкують за підозрілими або нетиповими транзакціями.

Детальніше розглянемо останній метод, який є невіддільною частиною світової фінансової системи. Адже згідно з чинним законодавством банки і будь-які фінустанови мають реалізовувати моніторинг фінансових транзакцій фізичних та юридичних осіб.

AML система пропонує протидію відмиванню грошей. Цей інструмент включає функції для моніторингу фінансових транзакцій, виявлення та звітування про підозрілі дії. Він пропонує автоматизовані системи для аналізу моделей транзакцій і ідентифікації аномалій, які можуть вказувати на відмивання грошей. У ЄС такі системи вже довгий час ефективно використовуються, знижуючи рівень корупції та фінансового тероризму.

Чому всім фінустановам необхідна AML система?

Розглянемо AML систему від UNITY BARS — BarsAML. Ця система протидії відмиванню грошей містить понад 300 індикаторів-критеріїв визначених Національним банком України. Ці критерії використовуються для моніторингу клієнтів банків та фінансових компаній. Окрім того, до системи BARS AML банки можуть додавати власні критерії. Алгоритми системи відстежують підозрілі дії та транзакції, формуючи сповіщення та ризик-профілі клієнтів, чим допомагають у визначенні подальших дій.

За коректною роботою і впровадженням цієї системи AML ретельно стежать міжнародні донори та партнери.

Де знайти таку систему?

Існує декілька надійних компаній в Україні, які нададуть фінансовій установі програмне забезпечення автоматизованих банківських систем. Одна з найвідоміших — це UNITY BARS. Вони на ринку вже понад 30 років, а їхня розробка — Bars AML — має ряд суттєвих переваг перед іншими і вже успішно виконує свою функцію у деяких установах.

Окрім того, компанія пропонує і інші банківські програми для роботи фінустанови.

Поділитися посиланням: